Pular para o conteúdo principal

Processo

Processo é o caminho para atingir o resultado de uma realização. É o conjunto de ações financeiras necessárias para chegar na fotografia do sucesso.

Como se relaciona com objetivo​

Como interpretar​

  • O processo é o plano de ação.
  • Ele precisa ser mensurável, repetível e ajustável ao longo do tempo.
  • É o processo que permite ao planejador criar metas e acompanhar evolução.

Exemplos​

Compra de apartamento (cenário à vista)​

  • Objetivo: comprar um apartamento.
  • Resultado: ter R$ 150 mil de entrada até junho de 2027.
  • Processo: juntar R$ 3 mil por mês até a data.
  • Meta: acompanhar se o aporte mensal está sendo feito.

Viagem internacional​

  • Objetivo: viajar em 2028.
  • Resultado: ter R$ 35 mil até junho de 2028.
  • Processo: investir R$ 900 por mês e separar parte da restituição.
  • Meta: controle mensal dos aportes.

Controle de gastos​

  • Objetivo: reduzir gastos com delivery.
  • Resultado: gastar no máximo R$ 400 por mês.
  • Processo: definir teto semanal e revisar pedidos.
  • Meta: acompanhamento semanal do limite.

Reserva de emergência​

  • Objetivo: montar reserva de emergência.
  • Resultado: ter R$ 24 mil até dezembro de 2026.
  • Processo: poupar R$ 1.000 por mês e direcionar 50% do 13º.
  • Meta: conferência mensal do saldo acumulado.

Faculdade dos filhos​

  • Objetivo: garantir a faculdade do filho.
  • Resultado: ter R$ 120 mil até janeiro de 2030.
  • Processo: investir R$ 1.200 por mês em carteira conservadora.
  • Meta: acompanhamento de rentabilidade e aportes.

Troca de carro​

  • Objetivo: trocar o carro sem estourar o orçamento.
  • Resultado: ter R$ 30 mil de entrada até julho de 2027.
  • Processo: reservar R$ 1.500 por mês e vender o carro atual no final do período.
  • Meta: controle mensal do valor reservado.

Veja também​