Pular para o conteúdo principal

Meta

Meta é o acompanhamento de um processo ao longo do tempo até que um resultado seja alcançado. Na Rica, cria-se uma meta a partir de um processo definido dentro de uma realização de um cenário.

Tipo de meta​

A meta pode ser de:

  • Investimento: acompanhar aportes (ex.: investir R$ 900/mês).
  • Gasto: controlar teto de despesas (ex.: gastar no máximo R$ 1.000/mês).
  • Entrada: acumular valor para entrada (ex.: ter R$ 30 mil até julho).
  • Provisão: separar recursos para compromissos futuros (ex.: reservar R$ 300/mês para impostos).

Ciclo e periodicidade​

Toda meta é acompanhada por ciclos, que são as unidades de tempo do acompanhamento. Ciclo é o período dentro da periodicidade da meta: uma meta mensal pode durar 1 ano e cada mês é um ciclo (12 ciclos no total).

As metas podem ser:

  • diárias, semanais, mensais,
  • bimestrais, trimestrais, semestrais ou anuais.

O ciclo é o que permite comparar o realizado com o previsto em cada período e ajustar o plano antes do próximo ciclo.

Exemplos de ciclo:

  • Meta mensal com duração de 1 ano: 12 ciclos mensais.
  • Meta semanal com duração de 3 meses: aproximadamente 12 ciclos semanais.
  • Meta trimestral com duração de 2 anos: 8 ciclos trimestrais.

Indicadores de previsão​

Como a meta é contabilizada​

O valor gasto, investido, de entrada ou de provisão é computado com base nas categorias das classes da meta. Quando o cliente faz um lançamento categorizado em uma categoria que pertence às classes da meta, o valor é somado ou descontado (dependendo do tipo) e o saldo da meta é atualizado.

Metas de gasto significam que o cliente tem um teto para gastar em um determinado período.

Relação entre processo, meta e ciclo​

Exemplos​

Meta de investimento​

  • Objetivo: viajar em 2028.
  • Resultado: ter R$ 35 mil até junho de 2028.
  • Processo: investir R$ 900 por mês.
  • Meta: acompanhar os aportes mensais.
  • Ciclo: mensal.

Meta de gasto​

  • Objetivo: controlar gastos com delivery.
  • Resultado: gastar no máximo R$ 400 por mês.
  • Processo: definir teto semanal e revisar pedidos.
  • Meta: acompanhar o valor gasto em delivery.
  • Ciclo: semanal e mensal (teto semanal e consolidado mensal).

Meta de entrada​

  • Objetivo: comprar um carro.
  • Resultado: ter R$ 30 mil de entrada até julho de 2027.
  • Processo: reservar R$ 1.500 por mês.
  • Meta: acompanhar a evolução do valor reservado.
  • Ciclo: mensal.

Meta de provisão​

  • Objetivo: provisionar IPVA e IPTU.
  • Resultado: ter R$ 3.600 em janeiro.
  • Processo: reservar R$ 300 por mês.
  • Meta: provisão mensal para impostos.
  • Ciclo: mensal.

Meta combinada com classes e categorias​

  • Objetivo: reduzir despesas do mês.
  • Processo: cortar gastos supérfluos.
  • Meta: gasto máximo de R$ 800.
  • Classes: Alimentação, Assinaturas.
  • Categorias: Delivery, Streaming.
  • Lançamentos nessas categorias reduzem o saldo disponível da meta.

Veja também​