Categorização e Classificação
Definição
Categorização é o ato de atribuir uma categoria a um lançamento financeiro (ex: "Sushi", "Supermercado", "Uber").
Classificação é o agrupamento de categorias em classes para permitir visualizações em diferentes níveis de relatório. Uma classe é um grupo de categorias que possibilita análises mais amplas e hierárquicas.
Exemplo de Hierarquia
-
Classe: Restaurantes
- Categorias: Sushi, Mexicano, Pizza
-
Classe: Alimentação
- Categorias: Sushi, Mexicano, Pizza, Supermercado, Padaria
-
Classe: Despesas Variáveis
- Categorias: Sushi, Mexicano, Pizza, Supermercado, Padaria, Uber, Combustível, Cinema, etc.
Isso permite que o planejador visualize relatórios em diferentes níveis: pode ver o total gasto em "Restaurantes" (somando apenas Sushi + Mexicano + Pizza), ou em "Alimentação" de forma mais ampla (somando todas as 5 categorias), ou ainda em "Despesas Variáveis" no nível mais alto.
Relacionamento entre Lançamento, Categoria e Classe
Regras de Relacionamento
- Um lançamento deve ter exatamente uma categoria
- Uma categoria pode estar presente em nenhum, um ou vários lançamentos
- Uma categoria pode pertencer a nenhuma, uma ou várias classes
- Uma classe deve conter uma ou várias categorias
Como funciona na Rica
Categorização Automática
A Rica utiliza inteligência artificial para sugerir automaticamente a categoria dos lançamentos:
- Análise de histórico: aprende com as categorizações anteriores do cliente
- Reconhecimento de padrões: identifica estabelecimentos e tipos de transação
- Contexto temporal: considera data, horário e frequência das transações
- Sugestão inteligente: propõe a categoria mais provável com base no comportamento
Categorização Manual
O cliente pode sempre recategorizar um lançamento:
- Via WhatsApp com a assistente Rica
- Diretamente na plataforma web
- A IA aprende com cada correção para melhorar futuras sugestões
Criação de Classes
O planejador pode criar classes personalizadas:
- Agrupar categorias conforme sua metodologia de trabalho
- Uma mesma categoria pode estar em múltiplas classes
- Classes podem ser hierárquicas para diferentes níveis de análise
Aplicação
No Orçamento
Categorias permitem:
- Atribuir cada lançamento a um grupo específico
- Estabelecer metas por categoria
- Comparar realizado vs. planejado
- Identificar padrões de consumo
Classes permitem:
- Visualizar gastos em diferentes níveis hierárquicos
- Criar relatórios consolidados (ex: total de Restaurantes, total de Alimentação, total de Despesas Variáveis)
- Analisar proporções entre grandes grupos de despesas
- Flexibilidade para ver a mesma informação em múltiplas perspectivas
Na Previsão
A categorização histórica alimenta:
- Orçamento preditivo
- Projeções de gastos futuros por categoria
- Alertas de desvios de padrão
- Recomendações personalizadas
Exemplos Práticos
Estrutura de Classes e Categorias
Classe: Restaurantes
- Categoria: Sushi
- Categoria: Mexicano
- Categoria: Pizza
Classe: Alimentação (inclui categorias de Restaurantes + outras)
- Categoria: Sushi
- Categoria: Mexicano
- Categoria: Pizza
- Categoria: Supermercado
- Categoria: Padaria
Classe: Transporte
- Categoria: Uber
- Categoria: Combustível
- Categoria: Estacionamento
Classe: Despesas Variáveis (agrupa categorias de múltiplas classes)
- Categoria: Sushi
- Categoria: Mexicano
- Categoria: Pizza
- Categoria: Supermercado
- Categoria: Padaria
- Categoria: Uber
- Categoria: Combustível
- Categoria: Estacionamento
- E outras...
Flexibilidade
Uma categoria como "Sushi" pode estar simultaneamente em:
- Classe "Restaurantes"
- Classe "Alimentação"
- Classe "Despesas Variáveis"
- Classe "Lazer" (se o planejador considerar refeições fora como lazer)
Isso permite que o planejador e o cliente vejam os mesmos dados sob diferentes perspectivas analíticas.
Boas Práticas
Crie categorias específicas e detalhadas (ex: "Sushi", "Mexicano", "Pizza") em vez de categorias muito amplas. As classes é que vão agrupar essas categorias para análises mais altas.
Use classes para criar diferentes perspectivas de análise. A mesma categoria pode estar em múltiplas classes, permitindo visões complementares dos dados.
Mantenha a categorização consistente ao longo do tempo para facilitar análises históricas e melhorar a precisão das previsões da IA.
Revise periodicamente as categorizações automáticas, especialmente nos primeiros meses, para ensinar a IA sobre suas preferências.
Ao criar classes, pense nas perguntas que você quer responder:
- "Quanto gastei em Restaurantes?" → Classe Restaurantes
- "Quanto gastei em Alimentação?" → Classe Alimentação
- "Quanto gastei em Despesas Variáveis?" → Classe Despesas Variáveis
Quanto mais você usa a categorização automática e corrige quando necessário, mais precisa ela fica ao longo do tempo.