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How-tos do Estúdio

Esta página entrega tarefas práticas para o Estúdio da consultoria. Cada how-to mostra quando usar, quais ferramentas entram e dois exemplos de prompt.

How-to 1. Mapear a estrutura do cliente​

Use para saber se a base do cliente está pronta para atendimento.

Ferramentas:

  • obter_sessao_cliente;
  • listar_pessoas_cliente;
  • listar_projetos_cliente;
  • listar_contas_cliente;
  • listar_cartoes_cliente.

Exemplo 1:

Use o clienteUsuarioId <id> e mapeie a estrutura do cliente.
Quero pessoas, projetos, contas e cartões.
Depois aponte o que parece incompleto para uma primeira reunião.

Exemplo 2:

Compare pessoas e projetos.
Procure pessoas sem projeto, projetos sem conta e contas sem lançamentos recentes.
Entregue uma lista de ajustes por prioridade.

Links relacionados: Pessoa, Projeto, Conta Gente Rica.

How-to 2. Revisar fluxo de caixa​

Use para identificar padrões mensais, variação e conversas necessárias.

Ferramentas:

  • listar_lancamentos_cliente;
  • analisar_fluxo_caixa_cliente.

Exemplo 1:

Analise o fluxo de caixa do cliente.
Mostre entradas, saídas, provisões, investimentos e meses mais relevantes.
Depois transforme a análise em perguntas para a reunião.

Exemplo 2:

Liste os lançamentos com limite de 500 e procure concentrações:
contas muito usadas, categorias dominantes e meses fora do padrão.
Não altere categorias.

Link relacionado: Fluxo de caixa.

How-to 3. Revisar categorização​

Use quando as categorias parecem inconsistentes ou pouco explicativas.

Ferramentas:

  • listar_categorias_cliente;
  • listar_lancamentos_cliente;
  • analisar_categorizacao_cliente.

Exemplo 1:

Analise categorização do cliente.
Mostre categorias com maior valor absoluto, categorias pouco usadas
e sinais de lançamentos que talvez precisem de revisão.

Exemplo 2:

Compare categorias do cliente com o catálogo do planejador.
Liste categorias fora do padrão e sugira como eu deveria revisar com o cliente.
Não execute alterações.

Links relacionados: Categoria, Categorização.

How-to 4. Revisar classificação​

Use para entender se categorias estão bem agrupadas em classes.

Ferramentas:

  • listar_classes_cliente;
  • listar_categorias_cliente;
  • analisar_classificacao_cliente.

Exemplo 1:

Analise classificação do cliente.
Mostre classes com maior peso, classes vazias e categorias sem classe aparente.
Explique o impacto disso na leitura do plano.

Exemplo 2:

Monte uma revisão didática de classes para apresentar ao cliente.
Use linguagem simples e conecte cada classe a decisões de planejamento.

Links relacionados: Classe, Classificação.

How-to 5. Revisar patrimônio​

Use para consolidar contas, investimentos, instrumentos e passivos.

Ferramentas:

  • analisar_patrimonio_cliente;
  • listar_investimentos_cliente;
  • listar_instrumentos_cliente;
  • listar_contas_cliente;
  • listar_b3_cliente;
  • listar_openfinance_cliente.

Exemplo 1:

Analise o patrimônio do cliente.
Separe ativos, passivos, contas, investimentos e instrumentos.
Depois liste as perguntas que preciso fazer para validar dados incompletos.

Exemplo 2:

Monte uma narrativa de patrimônio para reunião:
"onde está o dinheiro", "onde estão os riscos",
"o que ainda não sabemos" e "qual próximo dado precisamos coletar".

Links relacionados: Patrimônio, Modelagem de patrimônio.

How-to 6. Revisar metas e ciclos​

Use para acompanhar execução, não apenas intenção.

Ferramentas:

  • listar_metas_cliente;
  • listar_ciclos_cliente;
  • listar_objetivos_cliente;
  • listar_cenarios_cliente;
  • listar_realizacoes_cliente.

Exemplo 1:

Liste metas e ciclos do cliente.
Quero saber quais metas estão acompanháveis,
quais não têm ciclos claros e quais parecem desconectadas dos objetivos.

Exemplo 2:

Crie um roteiro de conversa sobre metas.
Para cada meta, mostre: objetivo relacionado, ciclo atual,
sinal de tração e pergunta de acompanhamento.

Links relacionados: Meta, Ciclo, Objetivos, Cenários e Realizações.

How-to 7. Usar dados conectados na análise​

Use para entender quais dados conectados estão disponíveis e como eles ajudam a conversa com o cliente.

Ferramentas:

  • listar_openfinance_cliente;
  • listar_b3_cliente.

Exemplo 1:

Mostre quais dados conectados estão disponíveis para apoiar a análise do cliente.
Separe o que pode sustentar a conversa de fluxo de caixa, patrimônio e investimentos.
Não exponha payload bruto, token, nem documento fiscal completo.

Exemplo 2:

Prepare perguntas para validar com o cliente os dados que sustentam a análise.
Use os dados disponíveis como ponto de partida.
Quando faltar informação, transforme a lacuna em pergunta de atendimento.

Links relacionados: Open Finance, Segurança B3 Investidor.

How-to 8. Revisar previdência social​

Use quando o atendimento envolve previdência, CNIS, matriz previdenciária, restituição, proteção de renda ou pró-labore.

Ferramentas:

  • listar_previdencia_social_cliente;
  • obter_matriz_previdenciaria_cliente;
  • analisar_cnis_cliente;
  • analisar_restituicao_cliente;
  • analisar_protecao_renda_cliente;
  • analisar_otimizacao_prolabore_cliente.

Exemplo 1:

Liste as informações previdenciárias disponíveis para o cliente.
Separe o que existe, o que está ausente e o que precisa de validação documental.

Exemplo 2:

Prepare perguntas para uma conversa previdenciária.
Não conclua benefício, direito ou estratégia sem validação profissional.
Use os dados apenas para organizar a coleta e a análise.

Link relacionado: Previdência social.

How-to 9. Preparar operações de escrita sem executar​

Use quando você quer transformar diagnóstico em alterações, mas ainda precisa revisar.

Ferramentas catalogadas:

  • criar, atualizar e remover pessoas, projetos, contas, cartões, categorias, conceitos, classes, lançamentos, investimentos, instrumentos, objetivos, cenários, realizações, metas, projeções, documentos e anexos.

Exemplo 1:

Com base na auditoria, prepare uma lista de possíveis alterações.
Para cada alteração, mostre ferramenta, clienteUsuarioId, id do item,
campos a alterar, impacto e se exige confirmar=true.
Não execute ainda.

Exemplo 2:

Quero remover uma categoria duplicada.
Antes de chamar a ferramenta, verifique se existem lançamentos associados,
explique o risco e me peça confirmação explícita.

Importante: remoções exigem confirmar: true. Algumas mutações podem retornar executada=false até a execução direta estar habilitada no serviço compartilhado.

Próximos passos​