MCP Rica Pro

O MCP Rica Pro conecta a Rica profissional a assistentes como Claude e ChatGPT. Para o planejador, a mudança prática é simples: a conversa com IA passa a consultar a base real da consultoria, montar diagnósticos, preparar reuniões, organizar próximos passos e, quando permitido, acionar operações com confirmação.

Pense no MCP como uma ponte segura entre três coisas:

• a sua conversa com o assistente;
• as ferramentas profissionais da Rica;
• os dados dos clientes que estão vinculados ao seu usuário planejador.

aviso

O MCP Rica Pro não substitui seu julgamento profissional, sua responsabilidade fiduciária, nem a validação técnica de recomendações financeiras, tributárias, jurídicas ou previdenciárias. Ele ajuda a encontrar, organizar, resumir e executar informação dentro da Rica.

Entrega desta seção

Cada página foi desenhada para uma entrega objetiva.

Página	Entrega prática
O que é MCP Pro	Entender a tecnologia sem jargão e explicar para a equipe por que ela melhora o atendimento.
Conectar e permissões	Saber qual endpoint usar, quais escopos existem e como iniciar com leitura ou escrita controlada.
Catálogo de capacidades	Ver tudo que o MCP Pro cobre por área da plataforma e escolher o melhor ponto de partida.
Atendimento com cliente	Preparar, conduzir e encerrar reuniões usando prompts e ferramentas da Rica.
How-tos do Estúdio	Fazer diagnósticos sobre estrutura, lançamentos, categorias, patrimônio, metas, dados conectados e previdência.
How-tos de Consultoria	Operar contatos, pipeline, Nexo, agentes, feedbacks, lembretes e configurações da consultoria.
How-tos de Marketplace, Office e Mercado	Trabalhar com lojas, ofertas, WhatsApp Business, Office e fontes externas de mercado.
Segurança e controle	Usar o MCP com escopos, confirmação, dados mascarados e revisão humana.
Referência de ferramentas	Consultar nomes de ferramentas, argumentos, escopos e status operacional.

O que dá para fazer

O MCP Rica Pro cobre as principais superfícies profissionais da Rica:

• clientes vinculados ao planejador;
• estrutura financeira do cliente selecionado;
• pessoas, projetos, contas, cartões, categorias, conceitos, classes e lançamentos;
• investimentos, instrumentos, objetivos, cenários, realizações, metas, ciclos, projeções, documentos e anexos;
• fontes conectadas, como Open Finance e B3, com dados públicos sanitizados;
• análises do Estúdio, como fluxo de caixa, categorização, classificação, patrimônio e previdência social;
• Consultoria e Nexo, incluindo contatos, pipeline, convites, mensagens, atendimentos, agentes, feedbacks e lembretes;
• configurações do planejador, catálogos, templates, perfis, aparência e reinicializações;
• Marketplace, lojas, ofertas, páginas, seções, linhas virtuais, WhatsApp Business, chats e uploads;
• Office, afiliados, filiadas e indicadores de atividade;
• fontes de mercado como BCB, ANBIMA, rentabilidade consolidada, comparador e explicação de comparações.

Veja o mapa completo em Catálogo de capacidades e os nomes exatos em Referência de ferramentas.

Dois exemplos rápidos

Exemplo 1. Preparar a reunião de revisão

Vou atender a cliente Ana. Use o MCP Rica Pro para listar meus clientes,
identificar o cliente correto e preparar um resumo de 10 minutos com:
fluxo de caixa, categorias com maior peso, metas em andamento,
patrimônio, dados disponíveis e pontos que devo validar na conversa.

Antes de chamar ferramentas de cliente, me mostre qual clienteUsuarioId você vai usar.

Ganho para o atendimento: você chega com leitura integrada em vez de abrir várias telas, comparar manualmente dados e montar contexto de memória.

Exemplo 2. Transformar a conversa em plano de ação

Com base nos dados do cliente selecionado, gere um plano de ação pós-reunião.
Separe em: ajustes de cadastro, revisão de categorias,
metas que precisam de acompanhamento, dados que dependem de validação
e mensagens sugeridas para o cliente.

Não execute alterações ainda. Primeiro me entregue a lista para revisão.

Ganho para o atendimento: a IA vira uma secretária técnica do planejamento. Ela organiza trabalho, mas você continua decidindo o que será alterado.

Status operacional

As ferramentas de leitura e análise retornam contratos públicos no structuredContent com:

schemaVersion = rica-pro-mcp.v1
tipo = assunto retornado
dados = conteúdo público permitido

Ferramentas destrutivas, mutações e ações com efeito externo exigem clientes:write e confirmar: true. Algumas ações já estão catalogadas para que clientes MCP entendam a capacidade e as regras de segurança, mas podem responder executada=false enquanto a execução direta fica bloqueada até ser conectada ao serviço de domínio compartilhado correspondente.

Esse desenho permite documentar o fluxo completo sem transformar a IA em um atalho inseguro para operações sensíveis. Para detalhes, leia Segurança e controle.

Por onde começar

1. Leia O que é MCP Pro se você precisa explicar a tecnologia para sua equipe.
2. Siga Conectar e permissões para configurar o assistente.
3. Use Atendimento com cliente para a primeira reunião assistida.
4. Consulte How-tos do Estúdio quando quiser diagnósticos financeiros mais profundos.
5. Mantenha Referência de ferramentas aberta quando quiser auditar qual ferramenta foi chamada.

Relação com o MCP Rica pessoal

O MCP Rica é voltado ao usuário que opera a própria vida financeira. O MCP Rica Pro é voltado ao planejador que atende clientes, por isso adiciona:

• seleção de clienteUsuarioId;
• validação de vínculo entre planejador e cliente;
• superfícies de Consultoria, Configurações, Marketplace e Office;
• escopos profissionais clientes:read e clientes:write;
• regras específicas para dados sensíveis de Open Finance, B3, WhatsApp, Stripe, uploads e fontes externas.

Se você quer operar a sua própria Rica, use MCP Rica. Se você quer atender clientes como profissional, continue nesta seção.