Jornada do Cliente, Open Finance e Agentes
30 de abril de 2026
Temas abordados
Jornada do cliente na Rica
Visão geral do fluxo completo de atendimento: cadastrar o lead, transformar o contato em cliente por convite, conectar Open Finance, acompanhar lançamentos, criar metas e usar a programação financeira como base do acompanhamento. A conversa reforçou que a Rica organiza o trabalho do planejador a partir da estrutura do cliente e da atualização recorrente dos dados financeiros.
Leads, convite e onboarding pelo WhatsApp
Demonstração da área de leads, onde o planejador cadastra nome, e-mail e WhatsApp do contato. A partir do convite, o cliente recebe uma mensagem inicial da Rica, salva o contato e pode começar a interação pelo WhatsApp, inclusive pedindo para conectar uma conta via Open Finance.
Open Finance e feed de lançamentos
Apresentação da aba de Open Finance e do feed de lançamentos, com detalhes sobre dados recebidos das instituições, índice de qualidade da categorização, racional da IA e informações de enriquecimento. A reunião reforçou que quanto mais contexto a Rica tiver sobre o lançamento, melhor será a decisão automática de categoria e tipo.
Categorias, classes e conceitos
Explicação do vocabulário principal da Rica. Categoria representa o que aconteceu na transação do ponto de vista do cliente; classe funciona como agrupamento analítico ou relatório do planejador; conceito descreve situações específicas para a IA entender como classificar lançamentos que não são óbvios apenas pela descrição bancária.
Tipagem e movimentações circulares
Discussão sobre tipos como entrada, saída, investimento, projeção e circular. O foco foi a melhoria na identificação de movimentações internas da mesma estrutura, como transferências entre contas próprias ou entre pessoas do mesmo núcleo financeiro, usando enriquecimento de partes e a aba de identidades.
Identidades da estrutura
Apresentação da aba de identidades, usada para cadastrar pessoas físicas ou jurídicas que fazem parte da estrutura financeira analisada. Essas informações ajudam a Rica a reconhecer quando uma movimentação pertence ao mesmo núcleo e deve ser tratada como circular, reduzindo ajustes manuais.
Metas, programação e simulações
Demonstração da criação de metas a partir de classes, como uma meta mensal de gastos para um conjunto de categorias. A reunião mostrou como a meta passa a compor a programação do cliente e como simulações de novos lançamentos ajudam a avaliar se uma decisão cabe no fluxo projetado.
Conferência de extratos e faturas
Apresentação do recurso de conferência por arquivo, representado pelo ícone do detetive. A ideia é permitir que o planejador envie faturas ou extratos em PDF, CSV ou Excel para comparar o que aparece no documento com o que está registrado na Rica, identificando lançamentos ausentes ou divergentes.
Agentes e WhatsApp
Discussão sobre agentes de venda e agentes de acompanhamento. Os agentes de venda podem qualificar leads vindos de canais como Instagram e criar o lead na Rica quando fizer sentido; os agentes de acompanhamento podem interagir com clientes a partir de eventos, metas ou dúvidas enviadas pelo WhatsApp.
Visão do cliente e aplicativo
Mostra da visão simplificada do cliente, com metas, gastos, investimentos e mensagens da Rica. Também foi comentado o aplicativo para iPhone em fase beta, com a orientação de avisar clientes de que alguns recursos ainda estão em teste.
Operação, suporte e próximos passos
A conversa final tratou de dúvidas práticas sobre múltiplas pessoas e contas dentro da mesma estrutura, atualização de telefone do cliente, divisão de estruturas em caso de separação, recorrência dos encontros de sexta-feira e próximos desenvolvimentos em dívidas, B3 e melhoria contínua da documentação.