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Enriquecimento MCC, Categorização e Fluxo Prático

24 de abril de 2026

Temas abordados​

Enriquecimento MCC​

A Rica agora enriquece os dados de Open Finance com códigos MCC (Merchant Category Code) da Visa. Dos quase mil códigos existentes, foram selecionados 60 com representatividade ampla, conectados às categorias da plataforma via conceitos. Na prática, cada lançamento de cartão de crédito já chega com o código do estabelecimento, tornando a categorização automática muito mais precisa — mesmo para estabelecimentos locais e pequenos.

Enriquecimento de partes (próxima atualização)​

A próxima melhoria vai identificar todas as partes envolvidas no pagamento — CNPJ, chaves PIX do pagador e recebedor. Isso alimenta a categorização antes mesmo dela rodar, permitindo reconhecer transferências circulares (mesma titularidade) de forma nativa, sem depender de conceitos manuais.

Identidade na estrutura​

Nova aba "Identidade" dentro da estrutura do cliente, onde ficam CPFs e CNPJs das pessoas conectadas via Open Finance. A Rica cruza essa informação automaticamente com o enriquecimento de partes para reconhecer movimentações dentro da mesma estrutura.

Novo catálogo de categorias e reset de template​

Apresentação do novo conjunto de categorias baseado nos MCC, com classes e perfis atualizados. Foi demonstrado como reinicializar as configurações da consultoria para adotar o novo catálogo, e como aplicar o template em clientes existentes — com opção de manter ou remover as categorias antigas.

Caso prático: fluxo de categorização com cliente real​

Robert demonstrou na prática como faz a manutenção de categorização com uma cliente real:

  • Uso da estrela para marcar lançamentos com categorização errada
  • Busca por nome para encontrar lançamentos repetidos em outros meses
  • Criação de conceitos com nomenclatura precisa (evitar termos genéricos como "entre contas" ou "receitas gerais")
  • Dica de usar números de conta ao invés de "CPF" nos conceitos, para evitar que a IA generalize
  • Consulta ao racional da Rica para entender o que ela considerou na categorização
  • Verificação do dado Open Finance e pesquisa do MCC no Google quando a descrição é genérica

Visão do cliente​

Demonstração rápida do ambiente que o cliente visualiza — resumo do mês por classes, últimos lançamentos, metas e objetivos. O cliente já consegue acessar pelo navegador e pelo beta do app na Apple Store. O planejador pode habilitar o cliente a ajustar classificações também.

Informes​

  • Próximo encontro na quinta-feira (01/05 é feriado)
  • Confirmação pendente da B3 para acesso a dados de investidor