Rotinas prontas

Use estas rotinas como modelos. Elas foram pensadas para alguém que quer se organizar sozinho, com ajuda da IA, mas mantendo controle humano sobre decisões.

Rotina diária de 5 minutos

Faça minha revisão diária na Rica.
Liste lançamentos de hoje e ontem, destaque lançamentos sem categoria ou com categoria improvável, e mostre contas/cartões com atividade recente.
Não altere nada.

Quando houver problema:

Proponha correções para os lançamentos listados.
Não execute. Mostre uma tabela com lançamento, correção sugerida e motivo.

Rotina semanal

Faça minha revisão semanal da Rica:
1. resumo de entradas e saídas;
2. maiores categorias de saída;
3. metas em risco;
4. lançamentos fora do padrão;
5. categorias que precisam revisão;
6. próximos 3 passos.
Não altere nada.

Rotina mensal de orçamento

Feche meu mês na Rica.
Compare o realizado com minhas metas e ciclos.
Mostre onde fiquei acima, abaixo ou dentro do esperado.
Sugira ajustes para o próximo mês, mas não altere nada.

Depois de revisar:

Crie ou atualize apenas as metas que eu aprovar.
Para cada mudança, mostre antes e depois e aguarde confirmação.

Rotina de limpeza de categorias

Faça uma auditoria das minhas categorias e conceitos.
Procure:
- categorias duplicadas;
- categorias muito genéricas;
- conceitos redundantes;
- categorias sem classe;
- classes sem uso.
Não altere nada.

Se a proposta estiver boa:

Execute somente as mudanças de categorias que eu aprovar.
Não remova categorias que tenham lançamentos sem antes explicar o impacto.

Rotina de Open Finance

Revise minhas conexões Open Finance.
Liste conexões ativas, status, projeto, pessoa e última atualização quando disponível.
Mostre quais contas e cartões parecem depender de conexão.
Não gere link ainda.

Para nova conexão:

Gere um link Open Finance para a pessoa e projeto que eu indicar.
Antes, confirme pessoaId e projetoId.

Rotina de metas e ciclos

Liste minhas metas ativas com ciclo atual.
Mostre valor objetivo, realizado, espaço restante, percentual e principais lançamentos contabilizados.
Classifique em: saudável, atenção, risco.

Rotina de objetivos

Audite meus objetivos na Rica.
Para cada objetivo, mostre:
- cenário;
- realização;
- resultado;
- processo;
- metas conectadas;
- lacunas.
Não altere nada.

Rotina de patrimônio

Monte uma visão do meu patrimônio pela Rica.
Liste investimentos e instrumentos.
Separe dados importados de dados manuais.
Mostre campos ausentes que atrapalham análise.
Não recomende compra, venda ou troca de investimento.

Rotina de revisão antes de férias

Quero preparar uma viagem.
Use a Rica para estimar impacto financeiro com base nos meus gastos, metas e contas.
Proponha categorias e uma meta temporária para viagem.
Não crie nada ainda.

Rotina de "modo conservador"

Por 30 dias quero operar em modo conservador.
Analise meus gastos recentes e proponha limites mensais por classe.
Mostre quais metas deveriam ser criadas ou ajustadas.
Não execute nada sem minha aprovação.

Rotina de auditoria de ações da IA

Use quando fizer várias mudanças na mesma conversa:

Audite todas as ações executadas via MCP Rica nesta conversa.
Liste ferramenta chamada, registro afetado, tipo de ação e resultado.
Mostre se alguma ação ficou pendente ou falhou.